Страны БРИКС разрабатывают независимую платежную систему на базе цифровых валют своих центробанков. Эти меры направлены на снижение зависимости от доллара США и ослабление санкционного влияния Вашингтона.
«Стремление стран БРИКС создать независимую платежную систему не приведет к немедленному ослаблению глобального доминирования доллара США, хотя и может снизить эффективность финансовых санкций США», — говорится в статье американской аналитической компании Stratfor.
На саммите, прошедшем в 2024 году в Казани, государства-члены БРИКС договорились о создании трансграничной платежной инфраструктуры и продвижении расчетов в национальных валютах. Россия, против которой введены масштабные западные санкции, много лет продвигала дедолларизацию, а в последнее время заинтересованность в снижении долларовой зависимости проявили и другие страны, в том числе Китай и Индия.
По информации издания, предлагаемый режим предполагает создание клиринговой и расчетной инфраструктуры, которая позволит странам участникам БРИКС осуществлять торговые операции с использованием цифровых валют центральных банков. Это позволит экспортерам из стран БРИКС получать оплату напрямую от импортеров из других стран блока, не используя доллар в качестве валюты-посредника. Такой механизм затруднит властям США отслеживание платежей между государствами БРИКС.
Инфраструктура БРИКС будет состоять из компонентов, призванных, в частности, заменить SWIFT; обеспечивающих соединение центробанков для прямой торговли в цифровых валютах, а также платформы на базе блокчейна для торговли и расчетов, которая выступил альтернативой Euroclear и Clearstream.
Даже частичное создание такого платежного механизма позволит странам БРИКС вести взаимную торговлю в случае масштабных финансовых санкций США.
Как отмечается в статье, разрабатываемая система не представляет непосредственной угрозы доллару как доминирующей валюте. Она задумана, в первую очередь, как резервная инфраструктура для внутриблоковой торговли стран БРИКС, позволяющая обходить доллар и продолжать торговлю в случае широкомасштабных американских санкций.
Ранее администрация президента Дональда Трампа уже угрожала членам БРИКС стопроцентными пошлинами на импорт странам, которые будут активно проводить дедоллоризацию. Так, была введена 25-процентная пошлина на экспорт в США товаров из Бразилии. США потребовали предоставления финансовой информации в реальном времени, чтобы укрепить способность вводить целевые санкции, в том числе против альтернативных платежных систем, включая российскую систему передачи финансовых сообщений (СПФС), и присоединяющихся к ним банков.
К.э.н., доцент кафедры регулирования деятельности финансовых институтов РАНХиГС Юрий Твердохлеб считает, что БРИКС — это сообщество стран, которые занимают достаточно серьёзное место в общемировом валовом национальном продукте.
— Боле того, это страны, которые не только и не столько объединены на основе каких-то политических симпатий, а на основе именно взаимных экономических интересов. Для реализации этих интересов необходимы достаточно эффективные платежные инструменты, платежные системы, которые позволяют осуществлять взаиморасчеты между странами.
На фоне не очень позитивного восприятия этого объединения со стороны коллективного Запада и оказывания различных форм экономического давления в виде соответствующих санкций, ограничений в осуществлении расчетов создание независимой объединенной платежной системы является достаточно очевидным фактом.
Мы видим разговоры и о создании некой коллективной валюты, и соответствующего кредитно-финансового учреждения, объединяющего страны БРИКС, и создания платежной системы на основе цифровых валют, о чем сейчас и говорим. Мы знаем, что как раз в странах БРИКС активно развивается именно этот инструмент денежного обращения — цифровые национальные единицы. И Китай достаточно далеко в этом продвинулся, и в России уже идет практическое внедрение цифрового рубля, думаю, мы скоро увидим, как этот процесс будет масштабироваться.
Создание на основе цифровых валют платежной системы, которая в том числе предполагает соответствующую замену SWIFT и т. д., будет весьма востребовано. Это серьезнейший шаг к дальнейшему сближению экономик стран БРИКС и это пойдет на пользу не только странам объединения, но и всему мировому сообществу, потому что тот потенциал, который заложен в экономике стран БРИКС является весьма привлекательным и для других участников экономических отношений, в т. ч. и глобального Запада.
«СП»: Не секрет, что БРИКС Западу не нравится, США фактически угрожают тем, кто уходит в расчетах от доллара. С какими трудностями могут столкнуться страны объединения при введении своего механизма расчетов?
— Еще достаточно высок экономический авторитет и, по большому счету, политическое давление, которое оказывают США на другие страны мира. Это является определенным сдерживающим фактором.
Есть несколько проблем. Традиционная — для коллективного Запада это весьма неприятное и тревожное явление, они будут прилагать максимум усилий, чтобы снизить возможность реализации данного процесса, хотя он, я считаю, носит объективный характер. Но на любые формы препятствия, как видим, тут же находят эффективные способы преодоления.
Самая серьёзная сложность связана с формированием всей институциональной среды, т.к. это действительно беспрецедентное явление. Формирование этой среды сопряжено и с чисто технологическими, организационными ошибками, которые могут негативно сказываться на этой системе. Но эта проблема решается в процессе ее формирования и развития. Не думаю, что это может послужить препятствием для создания платежной системы на основе цифровых валют.
Более того, думаю, развитие цифровых финансовых инструментов является новым качественным шагом в развитии системы денежного обращения. Страны БРИКС в силу обстоятельств, в которых они оказываются, на сегодняшний день являются лидерами в этой сфере и намного обогнали страны Запада.
«СП»: В какой степени этот механизм позволит избежать американских санкций, особенно широкомасштабных?
— Мы видим, что ограничения торговых отношений успешно обходятся. Что касается расчетов, то будем объективны — это вторично. Не думаю, что создание этой системы сподвигнет тех же американцев, западные страны к каким-то беспрецедентным акциям. Особенно в последние года полтора мы видим, что санкционное давление гораздо больнее бьет по странам Запада, а не по тем, в отношении которых они вводят.
Достаточно большой экономический потенциал стран БРИКС и возможности для установления экономических отношений и создания для этого соответствующих условий для экономического роста в странах БРИКС таковы, что Запад вынужден будет с этим считаться.
Какие бы они не ввели санкции, дополнительные пошлины, ограничения в расчетах между странами… Все больше сводится к тому, что эти расчеты странам БРИКС все в меньшей степени нужны, уход от использования доллара в расчетах уже гораздо больнее ударил по американской экономике, чем санкции, которые они вводят в отношении других стран. Авторитет доллара как мировой валюты снижается, а введение системы цифровых расчетов еще больше усиливает независимость этих стран.
«СП»: Подобная система была разработана европейцами несколько лет назад для торговли с подсанкционным Ираном, но канула в лету. Каковы шансы механизма, разрабатываемого для БРИКС, оставаться реально рабочим?
— Сейчас все абсолютно на другом технологическом уровне. Возможности цифровых валют, цифровых активов, платежных систем очень широкие.
Я смотрю на введение у нас цифрового рубля. Открываются огромные возможности для повышения эффективности, прозрачности, независимости расчетов. Мы переходим, считаю, в новую качественно систему, которая в гораздо большей степени защищает интересы участников и более эффективна. В международных расчетах это имеет колоссальный экономический потенциал.
Создание подобной системы в расчетах между странами участниками повышает независимость объединения и будет способствовать расширению эконмических отношений.